פוליסת החסכון best invest

פוליסת החסכון – best invest – הינה מוצר ייחודי הקיים בשוק ומנוהל רק בהכשרה חברה לביטוח .
הפוליסה מהווה אפיק השקעה פשוט ויעיל המהווה אלטרנטיבה טובה לתיק השקעות המנוהל בבנקים ובבתי
ההשקעות .

הפוליסה מקבלת שרותי ניהול השקעות משישה מנהלי השקעות :
הכשרה , אלטשולר , מיטב דש , ילין לפידות , מור ואקסלנס ( כללי פסיבי )

בפוליסה קיימים 3 אפיקי השקעה .
כל אפיק מכיל בתוכו מספר מסלולים מנוהלים :

אפיק אג"ח  : 75% ממשלתי / 25% קונצרני
האפיק מכיל חמישה מסלולים מנוהלים
בנוסף , קיים גם מסלול שקלי טווח קצר המנוהל ע"י הכשרה בלבד .

אפיק כללי : אג"ח ממשלתי / אג"ח קונצרני / מניות ונכסים לא סחירים
האפיק מכיל מסלולים מנוהלים ע"י כל ששת המנהלים .

אפיק מנייתי  : לפחות 75% חשיפה למניות
האפיק מכיל חמישה מסלולים מנוהלים

שלושת אפיקי ההשקעה מכילים בתוכם 17 מסלולים מנוהלים .
כל מסלול בפוליסה הינו תיק משתתף ברווחים אשר מנהל את כספי כל המבוטחים ביחד ולכן
מאפשר למנהל התיק לפזר את כספי המסלול בין מאות מניות ואפיקי השקעה שונים .
מסלולי ההשקעה המשותפים מאפשרים למבוטח לקבל פיזור אדיר של אפיקי השקעה בעלות
מינימאלית של הוצאות ניהול השקעה ביחד עם דחיית מס מובנית .

ניתן לקבל הלוואה עד לסכום של 70% מהיתרה בפוליסה

חשוב לדעת  :
– קיימת הפרדת נכסים מלאה בין נכסי חברות המנהלות לנכסי הלקוחות בפוליסה .
– הפוליסה מאפשרת למבוטח לפזר את כספים שלו בין שלושת האפיקים ובין 3 מתוך 6 המנהלים הקיימים בתוך המוצר .
– ניתן לנייד כספים בין אפיקים ובין מנהלים ללא אירוע מס .
– ניתן להפקיד בפוליסה סכום ללא הגבלה ולהגיש בקשת משיכה בכל עת .
– הפוליסה מוכרת לצורך התחשבנות לפי סעיף 125 ד לפקודת מס הכנסה , מיועד למי שנולדו לפני 31/12/1948
– אין שקיפות בניהול המסלולים ( כמו בקרנות השתלמות , קופות גמל , קרנות פנסיה וכ' ).
– תנאי הפוליסות בכל החברות קובעים שתשלום יתבצע לכל היותר תוך 30 ימי עסקים.
– הפוליסה לא מבטיחת תשואה בשום אפיק ובשום צורה שהיא

השאר פרטים ליצירת קשר