ניהול החסכון הפנסיוני והנכסים הפיננסיים

אופן ניהול הנכסים הפיננסיים והפנסיונים של כל אחד מאיתנו תלוי בהיקף הנכסים שלנו וצרכי הפרט

התיק הפיננסי של כל אחד מאיתנו מורכב ממספר אפיקים עיקריים :

חסכון פנסיוני קצבתי : קרנות פנסיה , ביטוחי מנהלים , קופות גמל (הפקדות אחרי 2008 )
חסכון פנסיוני הוני : קרנות השתלמות נזילות וקופות גמל הוניות ( הפקדות לפני 2008 )

ניהול החסכון הפנסיוני חשוב שיתבצע בשני שלבים

שלב ראשון – הפקת דוח מסלקה ואפיון צרכים

שלב שני – ניתוב היתרות הקיימות וההפקדות העתידיות לאפיקים אשר תואמים את צרכיו
של העמית ואת יכולותיו הכלכליות :
– קופות גמל להשקעה
– קופות גמל בהסתמך על תיקון 190
– הלוואות כנגד קרנות השתלמות , קופות גמל ופוליסות חסכון
– פוליסות חסכון
– תיקים מנוהלים בבנקים ובבתי השקעות
– פיקדונות בבנקים
– קרנות השקעה , קרנות גידור , קרנות נדל"ן ובעלות על נכסים

רובינו זקוקים לאיש מקצוע אשר יודע ויכול להתאים את החשיפה לאפיקים השונים בהתאם
ליכולותיו הכלכלית , יעדיו וכמות הנכסים המצויים ברשותו של הפרט

ניהול התיק הפיננסי של כל אחד מאיתנו כדאי שיתבצע איש מקצוע אשר מאחוריו עומדת סוכנות
אשר מסוגלת לספק את צרכיו ולתת שירות זמין בכל עת

השאר פרטים ליצירת קשר ראשוני ותיאום פגישה